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第43周基金周報:下周一500億的抽獎機會,千萬別錯過哦!
作者 : 菜基 2019-10-27 07:25 2952 10

上證指數

上周收盤價:2938.14

本周收盤價:2954.93

本周漲幅:0.57%

本周指數基金組合漲幅為0.13%,滬深300指數漲幅為0.71%

截止本周五,基金訓練營指數基金組合整體收益為3.62%,上個月賣出基金盈利276元,跑贏同期滬深300指數5.59%

今年4月份大盤在3200點左右,菜基在基金訓練營中開始5萬元實盤計劃,因為現在還處于比較低的位置,9月份開始,菜基將5萬實盤升級為10萬。

截止本周末,實盤收益為3.62%,同期滬深300下跌1.97%。

今天給大家聊聊下周一發行的浦發轉債。

下周一A股有史以來規模最大的可轉債——浦發轉債(浦發銀行的可轉債),就要發行了,規模為500億元。

這個有可能將是很多朋友能夠參與的規模最大、中獎率最高的抽獎游戲,下周一千萬不要錯過哦,和浦發轉債各方面比較像的中信轉債上市首日的開盤價為107.65元。

因此浦發轉債中一簽(10張1000元)的收益大概為50~100元。

有些朋友可能對可轉債不太了解,下面菜基簡單給大家介紹一下可轉債和浦發銀行。

一、可轉債

可轉債從名字上理解就是可以變身成股票的債券,因此可轉債也就同時具備了股票+債券的屬性。

就以這次發行的浦發轉債為例:

1、債券屬性

可轉債的本質還是一張債券,是債券就有借款利息、借款期限這些特點。我們看下浦發轉債的利息和期限:

浦發轉債的期限為6年,每年的利息如上,但是最后一年到期后,浦發銀行會以110元贖回浦發轉債,包含最后一年的利息。

因此浦發轉債6年的利息收益合計為:

0.20%+0.80%+1.50%+2.10%+3.20%+10%=17.8%

平均下來每年的利息為2.97%,比貨幣基金高一些,不如創新型存款,沒啥吸引力。

2、股票屬性

浦發轉債的轉股價為15.05元,轉股價是啥意思呢?

意思就是未來浦發轉債持有者可以按照15.05元每股的價格,將面值100元的浦發轉債換成100/15.05=6.64股的浦發銀行股票。

所以100元的浦發轉債=6.64股浦發銀行

因此一張浦發轉債的價格是由以上兩方面因素綜合決定的:

1、6年期限,平均年化收益2.97%的債券屬性

2、6.64股浦發銀行股票未來6年的價值,本周五價值為85.71元(一般可轉債上市半年后才能轉換成股票)

可轉債的債券屬性決定了它不可能跌破100元太多,跌的多的話,只是債券收益就很有吸引力了,更別說未來股價還有大漲的可能性。

但是債券屬性只能保底,浦發轉債能賺多少還得看6.64股浦發銀行股票未來的價值,也就是說還得看浦發銀行未來的股價表現。

二、浦發銀行

浦發銀行成立于1992年浦東改革開放的時候,1999年在上交所上市,是國內12家全國型股份制商業銀行之一。目前擁有零售客戶7700萬戶,公司客戶150萬戶,總資產6.6萬億元。

當前浦發銀行的市凈率為0.82,處于歷史較低水平,2018年浦發銀行的凈資產收益率為12.27%。

(2015年7月~2019年10月25日浦發銀行股價和市凈率走勢圖)

三、中簽后怎么操作?

浦發轉債中簽后,可以選擇上市第一天賣出,也可以選擇長期持有。

考慮到當前銀行板塊整體估值比較低,浦發銀行的估值也處于較低的位置,公司盈利情況還可以,穩健的投資者可以選擇長期持有,等漲到130元以上再賣出,6年以內浦發轉債漲到130元以上是大概率事件,具體時間就沒辦法確定了。

四、打新操作:

證券賬戶— 交易欄 —打新,記得頂格申購,也就是按最高額度申購,別想著錢不夠,哪有那么好的事,一般也就中1~2簽(1000~2000元)。 

這周就和大家聊到這里了,菜基的最新一期基金訓練營在11月4號就要正式開營啦!

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